布雷顿森林体系的垮台和货币体系对人类社会诚信的腐蚀

摘编自：中国报道  《当代美元体系“七宗罪”》 作者：文晞

　　 上帝创造世间万物并教化世人，希望人们在精神和道德上能够完美无缺。
　　 然而，他没有想到的是，有一样人类自己创造的东西，其教唆世人作恶的能力，可能远远超过上帝的教化作用。
　　 Money is the root of all evil（钱为万恶之源），Money talks（金钱万能），Money makes the mare go（有钱能使鬼推磨），它们的矛头都在指向同一个东西——钱。
　　 不错，钱——也就是货币，确是关乎人类的社会行为和道德规范。
　　 然而，作为现代人的我们，也都明白，具体的某一数量的钱币，它们本身是并无所谓“善恶”之分的，教唆世人作恶的乃是一个社会的货币体系。
　　 西方宏观经济学的代表性人物约翰•梅纳德•凯恩斯（John Maynard Keynes，西方宏观经济学许多时候也被称为凯恩斯主义）曾经如此评价货币体系与社会行为规范之间的关系：
　　 “要颠覆现存社会的基础，再没有比搞坏这个社会的货币更微妙而且保险的方式了。这一过程引发了经济规律的破坏性一面中隐藏的全部力量，他是以一种无人能弄明白的方式做到这一点的。”
　　 进入近现代史以来，随着极低成本的纸币系统的广泛采用，货币体系改变人类社会行为和道德规范的事情变得极为普遍。而且，由于商品和货币的全球化流通，货币体系的危害能够很容易的从一个国家扩展到另外一个国家，乃至全世界，继而对更大范围内的人类社会行为和道德规范产生影响。
　　 哪怕是当今世界贸易中使用最为广泛的货币——美元，也丝毫不能例外。

1944年7月，美国挟巨大的国力和财力（当时美国黄金储备占了世界黄金储备的3/4以上），联合当时世界上的主要国家通过了“布雷顿森林协定”，建立起以美元为中心的国际货币体系。
　　 其中有一条众所周知的规定：美元直接与黄金挂钩，规定每盎司黄金等于35美元，各国政府或中央银行随时可用美元向美国按官价兑换黄金。
　　 由于等同于黄金，自此，美元被称作美金，成为了世界上最“抢手”的货币。其他国家的政府和居民想要持有美元，将不得不在与美国的贸易过程中付出真实的商品和服务，依赖贸易顺差来获得美元供应。
　　 在这一体制之下，美国中央银行只要发行美元，就能够很便宜的获得国外商品和服务的输入，美国政府具有不可遏制的滥发美元来满足自己以及民众需要的冲动。尤其在20世纪60～70年代，美国深陷越南战争的泥潭，不断扩大财政赤字规模，世界上美元货币供应量一时激增，在此情况下美国民众只需要通过很少量的劳动或者通过投机，就可以获得美元，而此时很少量的美元，就可以在这个世界上购买到大堆大堆的商品。
　　在这样一种货币体系之下，从建国开始一直到第二次世界大战前后，原本拥有勤勉、禁欲、节俭、储蓄、坚忍不拔、独立自主、追求自由、劳动创造财富等美德的普通美国民众，在1960年代和1970年代普遍开始推崇及时行乐、消费至上、颓废、放纵欲望、投机追求财富、过分追求自由等思想和社会行为，“嬉皮士”生活是这个时代标志之一。
　　 然而，当法国等“兄弟国家”拿出大把大把的美元（这都是美国得到真实的商品和服务之后付给人家的）来要求美国按照35美元兑1盎司黄金的比例兑换黄金的时候，美国政府撑不住了，于是在1971年，尼克松总统宣布“暂时”中止美元兑换黄金窗口。
　　 迄今为止，这一“暂时”一下子就“暂时”了38年，而且估计将永远“暂时”下去。
　　 这一兑换窗口的“暂时中止”，也标志着布雷顿森林体系的彻底垮台。
　　 许多人都知道布雷顿森林体系的垮台是一个非常大的金融事件，但这个金融事件和以往金融事件的本质区别，以及它对于未来世界究竟有多大影响，更多的人并不真正理解。
　　 纵观世界上有文献记载的历史，货币一直是由某一种商品担当，或者纸币与某种贵金属有固定的兑换比率（例如早期的英镑和瑞士金法郎），包括布雷顿森林体系也规定了美国政府有义务随时以35美元兑换1盎司黄金。
　　 实质上，布雷顿森林体系的垮台，意味着人类历史上第一次集体进入不兑现纸币时代。
　　 “从远古直到1971年，每种主要货币都直接或间接地与一种商品相联系。偶尔与固定联系相脱离的事情也出现过，但那通常都只是在危机时期。”
　　 “（现在）世界上每一个主要货币都直接或者间接地实行不兑现纸币本位制，这种货币体系的最终结果如何，还是一个未知数。”
　　 诺贝尔经济学奖得主米尔顿•弗里德曼（Milton Friedman），曾经如是评价布雷顿森林体系的垮台。
　　 而美国第一位数理经济学家，同时也被许多人认为是美国有史以来最伟大的经济学家的欧文•费雪（Irving Fisher），在评价历史上出现过的不兑现纸币（即弗里德曼所说的危机时期出现的不兑现货币）说过：
　　 “不兑现纸币对于使用它的国家来说，始终是一种灾难”！
　　 现在，不仅仅是一个国家在使用纸币，而是全世界所有国家都在使用纸币；也不仅仅是美国在使用美元纸币，而是全世界贸易的70%以上，使用的都是美元纸币！
　　 布雷顿森林体系的垮台标志着当时的美元体系进入了风雨飘摇期，若不是1974年基辛格成功地将美元绑定到石油这一“工业的血液”身上、而且促成石油价格暴涨的话，美元中心体系只怕就此“壮士一去兮不复还”了。
　　 也正是由于世界各国都离不开石油，所以从那时到现在，美元作为世界交易货币的地位并没有太多改变，所以美国可以持续着自己的财政赤字政策，并不断扩大自己的财政赤字。
　　 从这个角度上说，基辛格是美国人这近四十年“幸福生活”的最大“恩人”！
　　 1982年到1992年，美元增发尚处在“温和增加”状态，年均增加8%；
　　 1992年到2002年，美元增发进入“快车道”，达到了12%；
　　 2002年开始，由于反恐战争和刺激濒临衰退的经济的需要，在战后利率接近最低点的情况下，美国货币增发速度达到了惊人的15%；
　　 从2008年10月份到2009年6月，为了“应对金融危机”，美联储将利率下调至史无前例的0～0.25%，与此同时的财政赤字在9个月之内达到了1万亿美元以上，半年间美国的基础货币迅速从9000亿美元膨胀至1.8万亿美元。
　　 正是在1990年代以来美元逐步贬值的过程中，在“促进全球化”的名义下，美国的金融业繁荣起来了，按揭贷款买房、信用卡消费、房屋抵押消费等名目繁多的金融产品都在鼓励人们“花未来的钱”，不仅不储蓄，而且还要透支未来，而通胀预期下房屋价格的一直上涨使得人们能够通过房屋的增值抵押实现“不劳而获”，获得大笔消费现金，于是提前消费、享乐主义、钱能生钱、投资致富、买更好的车、住更好的房子、更加贪婪、更加奢侈、更加浪费等一系列“社会病”迅速从美国蔓延全球，直到本次金融危机的爆发。
诚信一直是人类的基本美德之一，然而，不断贬值的货币体系正在腐蚀这一理念。
　　 从本质上说，超出经济增长水平，偷偷的增发货币本身就是一种中央银行对社会公众的欺骗行为。而布雷顿森林体系建立之时，美国政府承诺“随时”以35美元兑换1盎司黄金，结果却在1971年关闭兑换窗口，这本身也是美元体系的背信弃义。
　　 被西方称为信用货币（纸币）和通货膨胀之父的约翰.劳（John Law，《论货币和贸易》的作者），17岁开始就在伦敦热衷于赌博、打斗和追逐女人的生活，后来因为在决斗中将情敌打死被判终身监禁，但在他人帮助下逃出监狱并流浪国外，于是他抛却了自己的宗教和祖国，后来在法国策划了历史上著名的投机骗局——“密西西比计划”。
　　 马克思嘲讽此人“具有这样一种有趣的混合性质：既是骗子又是预言家。”
　　 美元体系本质上是一种信用货币体系，其通货膨胀过程与“密西西比计划”具有异曲同工之妙，而纸币体系的通货膨胀对不同人群的影响，怀特（White A. D）早在1876年面对法国的通货膨胀就做出评价：
　　在通货膨胀过程中，只有那些“心狠手辣者、道德败坏者、骄奢淫逸者、投机商、承包商以及炒股族”才能真正发了大财，损失则都落在了“工人阶级、雇员以及低收入家庭的身上，因为他们财产不多，不足以囤积商品或是炒作国家的地皮”。
　　 根据美国财政部计算到2009年7月1日的数据，美国国债已经达到了11.5万亿美元，几近抵得上美国的GDP总额。另外一组数据显示，2009年第一季度末，美国总的非金融债务为33.9万亿美元，总债务占GDP的比例高达361%——真是全方位360度欠债还不够啊！
　　 尽管如此，美国政府以及美联储仍然在源源不断为美国金融机构“注入流动性”，美国财政部不良资产救助计划(“TARP计划”)的特别监察长尼尔•巴罗夫斯基(Neil Barofsky)2009年7月20声称，美国政府为金融公司所提供的援助资金总额最多可能会达到23.7万亿美元。
　　 众所周知的是，当一个家庭或个人的债务累积上升至个人收入水平之上的时候，将不可避免的出现拖欠债务甚至是赖帐不还。
　　 同样的道理，对一个国家来说，当其债务水平上升至该国的经济增长或征税能力（收入）之上时，为了赖帐，货币的快速贬值和恶性通货膨胀将不可避免的随之出现，美元当前正加速向这一终点走来。
　　 这是一个更大的诚信问题，因为它涉及了当前美元体系的根本。